Azoknak az állampolgároknak, akik a magánnyugdíjpénztárból az állami rendszerbe átléptek, nyilatkozniuk kell a reálhozammal kapcsolatban. Tavaly év végén tévesen kelt útjára olyan pletyka, miszerint aki 2011. február 28-ig nem rendelkezik a magánnyugdíjpénztárban felgyülemlett reálhozamról, az elveszíti azt.
Egyes pénztárak valóban megkérték a tagokat, hogy nyilatkozatukat adják le február 28-ig, de a legtöbb pénztár még nem kereste fel tagjait ilyen kéréssel. Március 1. és 31. között kapják meg az egykori pénztártagok a reálhozam rendelkezéséről szóló írásos felszólítást. A levél kézhezvételét követően kell eldönteni, hogy mi legyen a pénzzel. Három lehetőség közül dönthetnek:
- Egy összegben, adómentesen felveszik a reálhozamot, címükre kérve vagy bankszámlájukra utaltatva
- Meglévő önkéntes nyugdíjpénztárukba utaltatják, ahol az összeg 20%-át, de maximum 300.000Ft-ot vissza lehet igényelni a személyi jövedelemadóból
- Illetve a Nyugdíjbiztosítási Alapba kerül
Aki a március folyamán kézhez kapott levél ellenére még mindig nem dönt a reálhozamról, annak a címére kipostázzák a pénzt. Aki ekkor sem veszi át az összeget, onnantól nem rendelkezhet róla, hanem a Nyugdíjbiztosítási Alapba kerül, ahol jóváírják az egykori pénztártag állami TB-rendszer egyéni számláján. A magánnyugdíjpénztárak különböző befektetési politikája miatt a reálhozam összege változó, és előfordulhat az is, hogy valakinek nem lesz reálhozama.